01 進入客戶詳情

在客戶管理 → 客戶列表中找到需要處理的客戶，並進入客戶詳情頁面。

執行凍結或解凍前，應首先確認客戶姓名、客戶 UID、Email、目前帳戶狀態和目前登入權限。建議優先透過 UID 確認目標客戶，避免因姓名重複而操作錯誤帳戶。

02 查看目前登入權限

在客戶詳情中的帳戶訪問控制（Account Access）區域，可以查看客戶目前是否允許登入 App。

系統會明確顯示目前狀態。例如：可登入表示客戶目前具有 Finger Trader 登入權限；已凍結表示目前 App 登入權限已經關閉，客戶不能繼續登入。

登入權限屬於獨立的帳戶訪問控制狀態，不應與開戶狀態、Pilot 狀態或客戶標籤混淆。

03 凍結客戶登入權限

需要暫時禁止客戶登入時，可以關閉「允許客戶登入 App」。

關閉後，Finger Manager 會保存新的訪問狀態，並將客戶登入權限設定為凍結。從該狀態生效後，客戶即使輸入正確的帳號及密碼，也不能正常進入 Finger Trader。

凍結帳戶並不會刪除客戶資料。客戶的基礎資料、開戶資料、歷史訂單、帳戶關係、風險標籤和操作記錄仍會繼續保存在 Manager 中。因此，凍結屬於訪問權限控制，而不是客戶帳戶刪除。

04 填寫凍結原因

執行凍結操作時，建議填寫明確的凍結原因。例如：風險複核中、客戶資料需要進一步確認、帳戶安全異常、內部合規複核、客戶主動要求暫停訪問或其他內部管理原因。

凍結原因用於幫助其他後台人員理解目前帳戶為什麼被限制登入，也便於後續解凍、內部審計及問題追蹤。對於重要帳戶操作，建議避免使用過於簡單或無法追溯的描述。

05 客戶端登入攔截

被凍結的客戶再次在 Finger Trader 發起登入請求時，系統會讀取 Manager 中最新的帳戶訪問狀態。

處理邏輯可以理解為：客戶提交登入請求 → 驗證帳戶資訊 → 檢查登入權限 → 發現帳戶已凍結 → 拒絕登入。

因此，帳戶凍結後不需要刪除客戶帳號，也不需要修改客戶密碼，即可直接阻止客戶繼續登入。

06 客戶端凍結提示

當被凍結客戶嘗試登入時，Finger Trader 會根據後台返回的帳戶狀態展示相應提示。提示內容可以用於告知客戶：目前帳戶暫時無法登入，請聯絡所屬機構或管理員了解具體情況。

實際顯示文案可以根據機構的業務規則及客戶端配置進行調整。Manager 負責控制帳戶訪問狀態，Finger Trader 根據該狀態執行登入攔截和前端提示。

07 恢復客戶登入權限

當凍結原因已經處理完成，需要恢復客戶訪問時，可以重新開啟「允許客戶登入 App」。保存後，客戶帳戶將恢復登入權限。

客戶下一次正常發起登入請求時，系統會根據最新狀態允許其繼續登入。解凍不會修改客戶原有的 UID、開戶狀態、Pilot 狀態、歷史訂單、客戶關係和帳戶資料，它只恢復客戶的 App 登入訪問能力。

08 操作記錄

凍結和解凍屬於重要的客戶權限操作。系統會保留相關操作記錄，例如操作時間、操作人員、凍結或解凍動作、凍結原因、狀態變化和其他相關說明。

例如：Admin → 關閉客戶登入權限 → Pending risk review。後台人員可以透過操作記錄了解帳戶訪問權限的歷史變化，便於後續複核和責任追蹤。

09 權限控制

並非所有 Manager 後台帳號都可以凍結或解凍客戶。該操作受到角色權限、資料範圍和客戶管理權限共同控制。

具有查看權限但沒有客戶訪問控制權限的人員，可以查看目前狀態，但不能修改客戶登入權限。建議機構僅將凍結 / 解凍權限授予需要執行帳戶管理、風險控制或合規處理的後台角色。

10 凍結與其他客戶狀態的區別

「凍結」主要控制的是客戶的登入訪問權限。它與其他客戶狀態屬於不同維度。

凍結 / 解凍決定客戶目前能否登入 Finger Trader；開戶狀態表示客戶是否已經完成相應業務開戶流程；Pilot 狀態表示客戶是否獲得對應的 Pilot 業務能力；註銷狀態表示客戶帳戶是否已經進入註銷生命週期。

因此，一個已經完成開戶的客戶，也可以被單獨凍結登入權限。同樣，恢復客戶登入權限也不會自動改變其開戶狀態或其他業務權限。

使用提示

處理客戶帳戶異常時，建議按照以下順序確認：確認客戶 UID → 查看目前登入狀態 → 核實凍結原因 → 執行凍結 / 解凍 → 保存設定 → 查看操作記錄。

凍結功能適用於需要暫時阻止客戶訪問客戶端，但仍保留完整客戶帳戶和歷史資料的場景。

涉及風險、合規或其他重要原因的帳戶凍結，建議在執行操作前完成必要的內部審核，並填寫清晰的凍結原因。凍結僅控制客戶登入權限，不代表對客戶風險、違規行為或帳戶性質作出最終認定。