01 进入客户详情

在客户管理 → 客户列表中找到需要处理的客户，并进入客户详情页面。

执行冻结或解冻前，应首先确认客户姓名、客户 UID、Email、当前账户状态和当前登录权限。建议优先通过 UID 确认目标客户，避免因姓名重复而操作错误账户。

02 查看当前登录权限

在客户详情中的账户访问控制（Account Access）区域，可以查看客户当前是否允许登录 App。

系统会明确显示当前状态。例如：可登录表示客户当前具有 Finger Trader 登录权限；已冻结表示当前 App 登录权限已经关闭，客户不能继续登录。

登录权限属于独立的账户访问控制状态，不应与开户状态、Pilot 状态或客户标签混淆。

03 冻结客户登录权限

需要暂时禁止客户登录时，可以关闭“允许客户登录 App”。

关闭后，Finger Manager 会保存新的访问状态，并将客户登录权限设置为冻结。从该状态生效后，客户即使输入正确的账号及密码，也不能正常进入 Finger Trader。

冻结账户并不会删除客户资料。客户的基础资料、开户资料、历史订单、账户关系、风险标签和操作记录仍会继续保存在 Manager 中。因此，冻结属于访问权限控制，而不是客户账户删除。

04 填写冻结原因

执行冻结操作时，建议填写明确的冻结原因。例如：风险复核中、客户资料需要进一步确认、账户安全异常、内部合规复核、客户主动要求暂停访问或其他内部管理原因。

冻结原因用于帮助其他后台人员理解当前账户为什么被限制登录，也便于后续解冻、内部审计及问题追踪。对于重要账户操作，建议避免使用过于简单或无法追溯的描述。

05 客户端登录拦截

被冻结的客户再次在 Finger Trader 发起登录请求时，系统会读取 Manager 中最新的账户访问状态。

处理逻辑可以理解为：客户提交登录请求 → 验证账户信息 → 检查登录权限 → 发现账户已冻结 → 拒绝登录。

因此，账户冻结后不需要删除客户账号，也不需要修改客户密码，即可直接阻止客户继续登录。

06 客户端冻结提示

当被冻结客户尝试登录时，Finger Trader 会根据后台返回的账户状态展示相应提示。提示内容可以用于告知客户：当前账户暂时无法登录，请联系所属机构或管理员了解具体情况。

实际显示文案可以根据机构的业务规则及客户端配置进行调整。Manager 负责控制账户访问状态，Finger Trader 根据该状态执行登录拦截和前端提示。

07 恢复客户登录权限

当冻结原因已经处理完成，需要恢复客户访问时，可以重新开启“允许客户登录 App”。保存后，客户账户将恢复登录权限。

客户下一次正常发起登录请求时，系统会根据最新状态允许其继续登录。解冻不会修改客户原有的 UID、开户状态、Pilot 状态、历史订单、客户关系和账户资料，它只恢复客户的 App 登录访问能力。

08 操作记录

冻结和解冻属于重要的客户权限操作。系统会保留相关操作记录，例如操作时间、操作人员、冻结或解冻动作、冻结原因、状态变化和其他相关说明。

例如：Admin → 关闭客户登录权限 → Pending risk review。后台人员可以通过操作记录了解账户访问权限的历史变化，便于后续复核和责任追踪。

09 权限控制

并非所有 Manager 后台账号都可以冻结或解冻客户。该操作受到角色权限、数据范围和客户管理权限共同控制。

具有查看权限但没有客户访问控制权限的人员，可以查看当前状态，但不能修改客户登录权限。建议机构仅将冻结 / 解冻权限授予需要执行账户管理、风险控制或合规处理的后台角色。

10 冻结与其他客户状态的区别

“冻结”主要控制的是客户的登录访问权限。它与其他客户状态属于不同维度。

冻结 / 解冻决定客户当前能否登录 Finger Trader；开户状态表示客户是否已经完成相应业务开户流程；Pilot 状态表示客户是否获得对应的 Pilot 业务能力；注销状态表示客户账户是否已经进入注销生命周期。

因此，一个已经完成开户的客户，也可以被单独冻结登录权限。同样，恢复客户登录权限也不会自动改变其开户状态或其他业务权限。

使用提示

处理客户账户异常时，建议按照以下顺序确认：确认客户 UID → 查看当前登录状态 → 核实冻结原因 → 执行冻结 / 解冻 → 保存设置 → 查看操作记录。

冻结功能适用于需要暂时阻止客户访问客户端，但仍保留完整客户账户和历史数据的场景。

涉及风险、合规或其他重要原因的账户冻结，建议在执行操作前完成必要的内部审核，并填写清晰的冻结原因。冻结仅控制客户登录权限，不代表对客户风险、违规行为或账户性质作出最终认定。