客户状态

查看客户状态与登录可用性。

客户状态页面用于统一查看客户当前的账户状态,包括是否注销、开户状态、Pilot 状态及登录可用性。

不同状态不仅用于后台管理,也可能直接影响客户是否能够登录 Finger Trader 或其他客户端。

当客户处于禁止登录的状态时,客户发起登录后,系统会根据当前账户状态拒绝登录,并在客户端显示对应的提示弹窗。

Finger Manager 后台(客户管理) 后台管理
Customer Management / Customer Status 客户状态
客户编号 UID-10248
是否注销 全部
开户状态 全部
客户状态列表 账号状态、开户状态和 Pilot 状态分开查看
客户 是否注销 开户状态 Pilot 状态 注销时间 登录影响
账号状态 是否注销:否 / 是

当客户被注销或关闭后,后台会记录注销时间,并且客户端登录通常会被拦截。

开户状态 未开通 / 已开通

开户状态用于判断客户是否已经完成平台开户流程,和登录状态不是同一个字段。

Pilot 状态 未开通 / 已开通

Pilot 状态用于判断客户是否具备 Pilot 相关能力或角色,不代表客户账号是否可登录。

客户状态属于纯 Manager 后台页面,用于区分账号是否注销、业务开通状态和 Pilot 状态,避免把登录可用性和业务可用性混在一起。

01 区分不同状态字段

客户状态由多个独立字段共同组成,主要包括是否注销、开户状态、Pilot 状态、注销时间和登录可用状态。

不同字段代表不同含义,不应混为同一个账户状态。

例如,客户可能已经完成开户,但由于账户被注销、停用或受到其他登录限制,仍然无法登录客户端。因此,后台人员在排查客户问题时,应分别查看各状态字段。

是否注销 表示当前客户账号是否已经进入注销状态。
开户状态 用于判断客户是否已经完成当前机构要求的开户或业务开通流程。
Pilot 状态 用于判断客户是否已经获得 Pilot 相关功能或业务能力。
注销时间 记录客户状态变更为已注销的时间。
登录可用状态 表示客户当前是否可以登录客户端。

02 查看是否注销

是否注销用于表示客户账号当前是否已经注销。常见状态包括:否,表示客户账户仍处于有效状态;是,表示客户账户已经注销。

当客户已经注销时,系统会记录相应的注销时间。

已注销账户通常不会被直接删除,历史订单、客户资料、业务记录及操作日志仍可根据机构的数据保留规则继续保存。

如果已注销客户再次尝试登录,系统会阻止本次登录,并由客户端显示相应提示。

03 查看开户状态

开户状态用于表示客户是否已经完成机构要求的开户或业务开通流程。常见状态包括未开通和已开通。

已开通表示客户已经完成当前业务要求的开户流程。未开通表示客户可能仍处于资料填写、KYC/KYB、审核、协议确认或其他开户流程中。

开户状态主要用于判断客户是否已经获得相应业务资格。具体是否允许登录,则还需要结合客户当前的登录权限及其他账户状态进行判断。

04 查看 Pilot 状态

Pilot 状态用于表示客户是否已经获得 Pilot 相关业务能力。常见状态包括未开通和已开通。

Pilot 状态与开户状态相互独立。客户即使已经完成开户,也不代表已经自动获得 Pilot 权限。

涉及 Pilot 相关功能时,应单独检查该字段。

05 状态如何影响客户登录

部分客户状态会直接影响客户端登录。当客户提交登录请求时,系统会检查当前账户状态。

如果该客户处于允许登录状态,则继续正常登录流程。如果当前状态不允许登录,系统将拒绝登录请求,并向客户端返回对应的状态信息。

客户端随后根据返回结果展示相应提示弹窗。因此,客户反馈“账号密码正确但无法登录”时,应优先检查其后台客户状态。

账户已注销 账户已经注销,无法继续登录。
账户已停用 账户已被机构停用。
当前账户暂不可登录 当前账户状态暂时不允许登录。
账户状态异常 账户需要进一步确认后才能恢复登录。
需要联系所属机构处理 客户端可以提示客户联系所属机构处理。

06 登录拦截流程

客户登录时,系统通常按照以下逻辑处理:客户提交登录信息,系统验证客户身份,检查当前客户状态,然后允许登录,或拒绝登录并返回状态原因,最后由客户端显示对应提示弹窗。

通过这种方式,机构可以直接利用客户状态控制客户端访问,而无需删除客户账户。

07 查看注销时间

当客户被设置为已注销后,系统会记录对应的注销时间。

该信息可用于查询账户生命周期、排查登录异常、确认账户何时停止使用、配合后台操作日志,以及内部审计及合规留档。

未注销客户的注销时间通常为空。

08 筛选客户状态

后台人员可以通过页面顶部的条件快速筛选客户,例如客户编号 / UID、Email、是否注销和开户状态。

通过状态筛选,可以快速定位无法登录的客户、已注销客户、未开户客户或特定业务状态客户。

使用提示

当客户反馈无法登录时,建议按照以下顺序进行检查:客户 UID → 是否注销 → 登录可用状态 → 开户状态 → Pilot 状态 → 操作记录。

如果系统已根据客户状态主动阻止登录,即使客户输入了正确的账号和密码,客户端仍会显示对应的状态提示弹窗。

因此,客户状态不仅用于后台展示,也是机构控制客户访问权限的重要机制。

  1. 客户列表中存在几个不同字段:closed 表示客户是否已注销,openStatus 表示客户是否已开通服务,openPilotStatus 表示 Pilot 能力是否开通。

    避免把登录可用性和业务开通状态混为一谈。
  2. 当“是否注销”为“是”时,客户记录会保留注销时间。通常情况下,该状态会阻止客户再次登录客户端。

    已注销客户会被视为不可登录。
  3. 当前 Manager 数据模型中的开户状态为“未开通”和“已开通”。它用于判断客户是否已经完成平台开户或业务开通流程。

    开户状态影响业务可用性,但不等同于账号登录状态。
  4. Pilot 状态同样使用未开通/已开通模型。涉及 Pilot 相关能力时,应单独查看该字段。

    团队可以据此判断后续应进入哪个处理流程。